Что делать с непогашенными долгами при банкротстве
Содержание статьи:
  1. Внешнее управление и непогашенные долги
  2. Что предлагает внешнее управление
  3. Что помогает вернуть долг
  4. Заключение

Внешнее управление - процедура банкротства, которую используют довольно часто, пытаясь восстановить платёжеспособность должника. Набор рекомендуемых инструментов широк и одновременно максимально эффективен. Задача руководителя компании - правильно распорядиться предлагаемой возможностью.

Внешнее управление и непогашенные долги

Процедуру вводит собрание кредиторов, а также, в отдельных случаях, сам должник на срок не более полутора лет. Продление допускается на шесть месяцев.

Внешнее управление отличает:
Во-первых, лишение руководства должника, собственников (акционеров) административных позиций и функций по принятию решений.

Внешний управляющий после инвентаризации имущества компании выполняет задачи распорядителя делами, включая сопровождение бухгалтерской и прочей отчетности, формирование и контроль плана внешнего управления, оспаривание сделок.

Менеджмент фирмы по-прежнему наделён некоторыми правами. Решения собственников о замещении активов, увеличении уставного (акционерного) капитала позволяют восстановить платёжеспособность. Владельцы и директора предприятия заключают соглашения с третьими лицами о финансировании обязательств должника. Кроме того, по ходатайству органов управления организация может быть продана.

На совершение сделок, по балансовой стоимости активов компании превышающих десять процентов, а также сделок с очевидной заинтересованностью одной из сторон требуется одобрение собрания (комитета) кредиторов. То же касается получения (выдачи) внешних заимствований, поручительства по обязательствам неплательщика, договоров цессии и перевода долга. Подобные меры призваны предупредить недружественное поглощение организации и защитить интересы акционеров.

Во-вторых, мораторий, согласно которому требования кредиторов временно замораживаются, долги перед ними не гасят.

Нести финансовую ответственность всё равно придется, если речь идёт о:

  1. текущих платежах, в том числе по налогам и сборам;
  2. ситуациях, когда есть долги по зарплате перед сотрудниками;
  3. незаконном распоряжении чужими активами;
  4. нанесении вреда здоровью граждан, а также причинении морального ущерба.

Часть договоров компания вправе не исполнять по решению внешнего управляющего, если налицо риск серьёзных убытков. Главная цель процедуры - восстановить платёжеспособность и вернуть бизнес к нормальной хозяйственной деятельности.

Кроме того, на каком-то этапе у должника есть шанс забыть про исковую давность. Право кредитора на подачу иска откладывают максимум на полгода. Данная норма применима, если срок давности истекает через шесть месяцев или меньше.

Задачи моратория:

  1. защитить активы неплательщика. Преимущество возникает у новых кредиторов относительно реестровых;
  2. помешать рейдерскому захвату собственности должника, в том числе через суд;
  3. распределить по справедливости финансовые средства среди взыскателей.

Получите консультацию прямо сейчас

Проблемная задолженность: что предлагает внешнее управление

Процедура предусматривает мероприятия, цель которых:

  1. сократить расходы и убытки компании. Существующее производство перепрофилируют, модернизируют оборудование, избавляются от нерентабельных активов. В некоторых случаях на предприятии выгодно открыть современный      цех или новое направление деятельности. Сотрудников разумно отправить на повышение квалификации, в крайних вариантах - уменьшить штат;
    В ходе перепрофилирования меняют технологическую специализацию должника. Этот процесс, наряду с очевидной эффективностью, требует времени и денег. В случае неуспеха фирма рискует лишь нарастить свои долги, а слово "платёжеспособность" придётся на время забыть.
    Увольнение сотрудников и закрытие производств - вряд ли позитивные факты в жизни предприятия. Однако именно эти процедуры нередко возвращают бизнес к жизни при минимальных затратах.
  2. увеличить финансовые резервы должника. Происходит это путем трансформации производственной и организационной структуры фирмы. Есть и другие методы: взыскать дебиторскую задолженность, получить беспроцентный кредит извне либо денежные вливания от собственников. Ещё вариант - продать часть имущества или уступить права требования по активам.
    Уставный капитал корректируют за счет взносов владельцев, а также третьих лиц. Иногда это происходит через выпуск дополнительных акций по закрытой подписке. Срок эмиссии не превышает трёх месяцев, преимущественное право покупки есть у собственников фирмы. В результате компания получает финансовые ресурсы, а проблемная задолженность - шанс на скорое погашение.

Продажа компании и замещение активов трансформируют производственную и организационную структуру должника.

С молотка уходит земля, строения, оборудование и станки, созданная продукция и сырье, права требования и товарные знаки. Является ли предприятие функционирующим значения не имеет. Трудовые соглашения и договоры с поставщиками считаются расторгнутыми. Лицензии новому собственнику не передаются.

Описанная законом процедура продажи компании не выглядит простой и не всегда легко применима.

Замещение активов помогает вернуть долг

Иной механизм - замещение активов - сохраняет рабочие места и сам бизнес, учитывая специфику его деятельности. На базе компании создаются новые акционерные общества (одно или несколько), проблемная задолженность ликвидируется.

Например, у компании есть колбасный цех и складской комплекс. В случае банкротства фирму делят, положим, на два предприятия - собственно мясоперерабатывающий завод и логистический центр. Бизнес сохранён.

Цель вернуть долг кредиторам через замещение активов верна по своей сути. Обычная практика позволяет получить обратно максимум 40% по обязательствам должника. Внешнее управление повышает шансы для взыскателей.

Покупателей под акции нового предприятия найти нелегко. Справиться с этой задачей по силам только опытному арбитражному управляющему. Важно правильно оценить само имущество компании и соотнести полученные данные с суммой обязательств. Например, активы на продажу стоят 250 миллионов, а проблемная задолженность превысила это значение почти втрое. Понятно, что шансов восстановить платёжеспособность у фирмы крайне мало.

Хороший вариант - когда владельцами созданного бизнеса становятся кредиторы. В результате гасятся если не все, то большая часть обязательств согласно реестра. Расстраивает лишь одно: данную антикризисную модель на практике применяют редко.

Что делать с непогашенными долгами при банкротстве

Также рекомендую прочитать эту статью

Эксперт: закон о банкротстве поможет должнику и кредитору

Процедура банкротства - это цивилизованный способ выхода из сложившихся обстоятельств, когда разумным и справедливым образом защищены интересы и должника, и кредитора. Такое мнение выразил кандидат экономических наук, управляющий партнер консалтинговой компании "Финансовая студия" Евгений

Продолжить чтение

Вернуть долг кредиторам и перейти к нормальной хозяйственной деятельности из предбанкротного состояния в российских условиях трудно. Семь месяцев отведено для оценки финансового состояния в процедуре наблюдения, срок этот часто продлевают. Ценность активов предприятия снижается, а процесс их замещения теряет смысл. Как следствие, в надежде получить хоть какое-то возмещение кредиторы требуют скорейшей продажи имущества с торгов и ликвидации фирмы. В деле о банкротстве время играет против должника.

***

Внешнее управление позволяет сохранить бизнес и восстановить платежеспособность компании. В ряде случаев приходится жертвовать организационно-правовой структурой фирмы. Могут смениться владельцы. Но в целом процедура даёт шанс вернуть долг кредиторам, а баланс снова сделать положительным. Однако мероприятия, проводимые в ходе внешнего управления, сложны и без профессиональной консультации трудновыполнимы. Заполните заявку, и качественное сопровождение процедуры банкротства мы гарантируем.

Получите консультацию эксперта прямо сейчас

Возврат к списку


Узнайте больше новостей и советов от юристов!

Подпишитесь на нашу рассылку и получите электронную книгу “Субсидиарная ответственность в РФ” от Ивана Рыкова бесплатно!

Несколько раз в неделю мы представляем дайджест самых ярких событий в мире финансов.

Задать вопрос.

Оставьте контактные данные и наш менеджер свяжется с Вами.