Как взыскать долг через суд: когда долг платежом красен

Содержание:

  1. Почему бывает сложно получить долги с должника
  2. Мировое соглашение при взыскании
  3. Закон и порядок: как вернуть долги, не нарушая закон
  4. Взыскание задолженности: основные этапы и правила
  5. Кульминация и развязка: Взыскание долга через судебных приставов

Мудрая китайская пословица учит, что перед тем, как войти в чужой дом, следует подумать, сможешь ли ты из него выйти. Данное высказывание вполне применимо к сторонам займа. Не всегда люди способны заранее трезво оценить все обстоятельства и возможные непредвиденные ситуации, что может стать фатальной ошибкой как для должника, так и для кредитора. Зачастую незначительный займ становится серьезной проблемой и остается одно решение – взыскать долг через суд.

Почему бывает сложно получить долги с должника

Несмотря на то, что финансовые консультанты и менеджеры разных мастей рекомендуют современному человеку иметь финансовую подушку безопасности на случай непредвиденных обстоятельств, многие по-прежнему продолжают жить одним днем. Подобная халатность вынуждает порой обращаться с просьбой о займе к знакомым. И зачастую получить долги с должника становится невозможно.

Невозвратные задолженности становятся следствием ряда причин:

  • Финансовая безграмотность граждан – невозможность самостоятельно оценить свою платежеспособность,
  • Заключение договоров займа без отсылки к изучению их условий и подводных камней,
  • Расточительство бюджета – совершение незапланированных покупок и трат,
  • Форс-мажорные обстоятельства, за неимением материального резерва вынуждающие расходовать основные накопления.

Чтобы не допустить финансовых потерь в результате невозврата займа, необходимо не только оценить риски, но и обезопасить себя документарными средствами – составить договор или расписку. В случае отсутствия документов, подтверждающих факт передачи денежных средств, может даже не получиться взыскать долг через суд.

Мировое соглашение при взыскании

Перед тем, как взыскать долг через суд, нужно попытаться решить проблему мирным путем. Если телефонные звонки, переговоры и официальные претензии не увенчались успехом, направляется исковое заявление в арбитражный суд. К заявлению должны быть приложены документы, подтверждающие задолженность: договоры, акты выполненных работ, счета.

Кроме того, прилагается квитанция об отправке официальной претензии – доказательство того, что кредитор пытался уладить проблему без обращения в суд.

Вместе с иском можно направить ходатайство о принятии обеспечительных мер – запрет должнику совершать сделки со своим имуществом (отчуждать его), либо можно попросить суд запретить должнику распоряжаться денежными средствами, находящимися его банковских счетах. Это даст истцу гарантию того, что, пока длится судебное разбирательство, ответчик не избавится от активов в личных интересах, направляя деньги не на погашение долга, а на счета своих друзей и родственников.

Если представленные доказательства имеющейся задолженности убедительны, а ответчик не смог привести надежные контраргументы в свою защиту, суд вынесет решение в вашу пользу.

Взысканием проблемной задолженности занимаются судебные приставы. Но они далеко не всегда помогают вернуть долг. Ведь судебный пристав – не самая престижная и высокооплачиваемая работа, о чем свидетельствует высокая текучка кадров. Многие рассматривают работу здесь как временное пристанище, дающее время для поиска лучшей доли. Для них ваш долг – это просто чужие деньги, поэтому нет мотивации для их скорейшего поиска и возврата: на их заработок не повлияет, вернут они долг или нет. Вот и работают, спустя рукава.

Если кредитору не удалось получить свое, он может инициировать банкротство должника, объявив о его несостоятельности.

Эту процедуру отличают определенные сложности. Банкротство – длительный процесс, в ходе которого проводится проверка бухгалтерской отчетности должника, назначается арбитражный управляющий, проводится наблюдение за деятельностью предприятия-должника, рассматривается возможность финансового оздоровления предприятия и лишь после этого – реализация имущества.

Закон и порядок: как вернуть долги, не нарушая закон

Существует несколько законных способов получить долги с должника. Они отличаются по своей специфике и времени, которое затрачивается на процедуру.

  1. Досудебное урегулирование. На этом этапе стороны долгового соглашения имеют возможность решить сложившуюся проблему путем переговоров. Как правило, выход в данной ситуации один – предоставление кредитором отсрочки платежа и пересмотр критичных условий договора.
  2. Привлечение к процедуре возврата третьих лиц. Переуступка права требования осуществляется на основании договора за определенное вознаграждение. В таком случае работать с проблемой задолженностью будут профессионалы.
  3. Наконец, самый эффективный способ вернуть долги – это обращение в суд. Наряду с высокой эффективностью этот вариант признается самым длительным и затратным.

Целью судебного производства является подтверждение неисполненного обязательства должника и правовое заключение по этому факту – решение суда.

Взыскание задолженности: основные этапы и правила

Для того, чтобы взыскать долг через суд необходимо пройти несколько этапов:

  • Подготовка,
  • Судебное разбирательство,
  • Работа с решением суда.

Не надейтесь, что, подготовив имеющуюся у вас расписку и пригрозив ответчику судом, вы сможете добиться его раскаяния и моментального возмещения вам необходимой суммы. Действовать необходимо последовательно, четко соблюдая требования правовых норм.

Начать следует с подготовки письменного варианта претензии. Составлять его необходимо строго соблюдая установленную форму, так как этот документ станет основанием для подачи искового заявления. В претензии следует уточнить срок возврата денежных средств, требование вернуть долги и предупреждение о намерении защищать свои права в судебном порядке в случае неисполнения обязательств. Когда все готово – направляем копию нарушителю, а оригинал сохраняем.

В случае, если заявленные в претензии требования не принесли результатов, необходимо заняться подготовкой доказательственной базы для государственных органов. Доказательствами могут выступать:

  • Подписанная получателем займа расписка,
  • Переписка в социальных сетях или по электронной почте,
  • Обмен сообщениями через каналы оператора сотовой связи,
  • Свидетельские показания или аудиозаписи разговоров.

Когда доказательства собраны начинается завершающий этап подготовки – подача в судебный орган искового заявления. Чтобы получить долги с должника иск должен быть составлен в соответствии с требования Гражданско-процессуального кодекса РФ, а также должна быть уплачена госпошлина за его рассмотрение. Перед отправкой заявления обязательно приложить к нему:

  • Копию претензии, ранее направленной ответчику,
  • Копии расписок и договоров о займе,
  • Ходатайства о вызове для дачи показаний свидетелей,
  • Чеки и квитанции, подтверждающие уплату госпошлины и, при наличии, прочих судебных расходов,
  • При необходимости – ходатайства о проведении экспертиз.

В тексте самого иска следует указать информацию о сторонах рассматриваемого дела, обстоятельства, при которых проходила передача денежных средств, сумма неисполненного обязательства должника и аргументированная правовыми нормами просьба к суду о взыскании задолженности с ответчика.

Судебный процесс по делам о непогашенных долгах между физическими лицами составляет исполнительное производство и может затянуться на несколько месяцев. В случае удовлетворения судом требований истца ему на руки выдается два официальных документа – заверенная копия судебного решения и исполнительный лист. Так кредитор получает основание для законного решения вопроса непогашенной задолженности. Но срок исполнения решения зависит от ряда факторов, например, суммы, установленной к возмещению, и финансового положения должника.

Кульминация и развязка: Взыскание долга через судебных приставов

Полученный исполнительный лист необходимо передать в федеральную службу судебных приставов. Взыскание долга через судебных приставов осуществляется на основании Федерального закона «Об исполнительном производстве». Если проигравшая в суде сторона не может произвести моментальную выплату, то на ее имущество накладывается арест. Ценные объекты собственности в дальнейшем подлежат реализации через публичные торги, а вырученные деньги направляются кредитору.

Если сумма займа небольшая, то для получения возмещения передать исполнительный лист можно в иные государственные учреждения:

  • Пенсионный фонд,
  • Учебное заведение, в котором числится должник,
  • Официальному работодателю.

Если же должник раскаялся и вернуть долги хочет, не дожидаясь санкций со стороны приставов, то направить исполнительный лист можно напрямую в кредитную организацию, в которой обслуживается ответчик.

Не стоит расстраиваться, если один из ваших займодержателей перешел в статус должника. Даже когда возврат долга кажется безнадежным мероприятием, следует собраться и попытаться вернуть свои честно заработанные через суд. Для этого потребуется время, терпение и грамотная подготовка к процессу.

Если вы сомневаетесь в своих силах, не уверены, что справитесь с подготовкой правовых документов, то лучший выход – обратиться за помощью к профессиональным юристам. 

Получить онлайн консультацию юриста

Возврат к списку


Узнайте больше новостей и советов от юристов!

Подпишитесь на нашу рассылку и получите электронную книгу “Субсидиарная ответственность в РФ” от Ивана Рыкова бесплатно!

Несколько раз в неделю мы представляем дайджест самых ярких событий в мире финансов.

Задать вопрос.

Оставьте контактные данные и наш менеджер свяжется с Вами.