Инвестиции в кризис: как из минуса сделать плюс?

Содержание:

  1. Займитесь защитой своего инвестиционного портфеля
  2. Инвестируйте глобально
  3. Деньги и еще раз деньги
  4. Главное – вовремя продать

Начало 2019 года стало самым сложным временем для российской экономики, что, несомненно, отразилось на уровне жизни населения и умонастроении в целом. По данным Минэкономразвития РФ, в этом году снижение затронет практически все ключевые показатели, а рост экономики составит не привычные и комфортные 2,2%, а всего лишь примерно 1.4%. 

Однако не все потеряно. Ведь, как бы это странно ни звучало, в такое время можно заработать. В частности, заняться инвестициями в кризис. Если знать «правила игры» – принципы скачка цен на валюту, условия повышения НДС, тенденции в росте инфляции и прибыльности тех или иных компаний, то можно не только потерять свои деньги, но и преумножить их. Как обернуть все «минусы» нынешнего положения в «плюсы»? Вот несколько советов.

Займитесь защитой своего инвестиционного портфеля

Основная задача, которая встает перед большинством инвесторов в непростой для страны экономической ситуации – защитить имеющиеся накопления, составить план долгосрочного инвестирования, распределить капитал, достигнуть баланса между рисками и доходностью своего инвестиционного портфеля и определиться с видами вложений, будь то в пользу зарубежного или российского рынка.

Опережая множество вопросов, отметим, что предпочтение стоит отдать защитным активам (около 50%). К ним относятся инструменты финансового рынка, которые позволят в период снижения стоимости активов или нестабильных явлений сохранить капитал. Дождавшись улучшения внешних обстоятельств, данные активы можно будет перевести в более эффективные проекты. Например, сыграть на изменениях иностранной валюты или вложиться в недвижимость. В любом случае, решать вам.

Не забудьте отдельно рассчитать «стоимость» своей финансовой подушки – она должна составлять 6 ваших ежемесячных доходов (для предпринимателей – около 12 ежемесячных доходов). Иными словами, отложенных денег вам должно хватить на полгода (год) комфортной привычной жизни, помимо тех накоплений, которые вы планируете вложить в инвестиции. Это первое, о чем нужно позаботиться. По крайней мере, спать вы будете спокойно, потому что обеспечите себе стабильность и защищенность. 

Инвестируйте глобально

Иными словами, диверсифицируйте свой инвестиционный портфель. Известно, что основу портфеля (около 35%) рекомендуется составлять из ценных бумаг зарубежных мировых компаний – транснациональных или локальных. Например, на сегодняшний день свои активы выгоднее вкладывать в такие страны, как Индия, Бразилия и Турция. По мнению экспертов, в 2019 году в этих странах прогнозируется рост ВВП, улучшение общей финансовой ситуации, а значит, самое время приобретать активы. Также наиболее привлекательными для вложений считаются акции Yandex и Mail.ru Group. В России же большой популярностью среди инвесторов пользуется топливно-энергетический сектор («Газпром», «Северсталь»), финансовая сфера («Сбербанк»).

Чтобы снизить риски, покупайте акции 5-10 разных компаний, но не больше, так как уследить за всеми изменениями на рынке будет нелегкой задачей. И помните, что вкладывать нужно только свободные деньги. Не берите никаких кредитов и займов, иначе рискуете попасть в долговую яму! Как показывает практика, долги возникают из-за невнимательности и наивности самих заемщиков, которые полагаются на «волю случая» и халатно относятся к финансовому планированию и стратегии. Лучше брать пример с успешных инвесторов или обратиться за профессиональной помощью.

Деньги и еще раз деньги

Залог успешного инвестиционного портфеля – держать деньги и облигации в различной валюте. Храните значительную часть сбережений в денежном эквиваленте. Половину сбережений «отдайте» рублю, остальную часть конвертируйте в евро, франки или фунты стерлингов.

Как быть с долларом? Не секрет, что вокруг этой всеми любимой мировой валюты ходит много споров. Санкции США против России, замедление американской экономики и ряд других внешних факторов приведут к ослаблению доллара, поэтому данные вложения лучше перевести в ликвидные фондовые облигации. Что это даст? Во-первых, это прибыльнее, чем средний доход с банковского депозита. Во-вторых, зачастую доходы с облигаций превышают уровень инфляции, что позволяет инвестору защитить свои накопления.

Оставшуюся часть своего капитала (около 10%) можно вложить в элитные драгоценные металлы – слитки золота, серебра, купить монеты, открыть обезличенный металлический счет в банке либо приобрести ценные бумаги обеспеченных золотодобывающих компаний. Несмотря на то, что прибыльность европейских облигаций в долларах и евро ниже, чем в рублях, зато они защитят от обесценивания.

Видеоблок о торгах по банкротству

Вебинар: стоит ли инвестировать в долги в 2019 году?

Задать вопрос

Комментарий Ивана Рыкова об инвестировании в торги по банкротству

Задать вопрос

Вебинар: Инвестиции в 2019 году или новые идеи для стабильного дохода

Задать вопрос

Главное – вовремя продать

Прежде чем инвестировать свои активы, наметьте себе примерный план по их продаже. Да, вы не ослышались. На сегодняшний день основной причиной скачка на фондовом рынке являются панические продажи. Например, когда цены резко падают, инвесторы, полагаясь на интуицию и ложные сведения аналитиков, начинают «скидывать» свои акции, что чревато огромными потерями. Однако даже если сейчас цены упали, то это не значит, что они больше не вырастут. Любой опытный инвестор скажет, что фондовый рынок наиболее выгоден при долгосрочном вложении. Но в виду нестабильности в экономике вкладывать на долгосрочную перспективу слишком рискованно. Стоит подумать о переходе на короткие бумаги.

Разобраться во всех тонкостях поможет брокер. Это некий посредник между вами и биржей. За небольшой процент от прибыли он будет следить за всем процессом, начиная от покупки, заканчивая продажей паев, будет держать вас в курсе всех изменений, поможет избежать убыточных позиций и проанализировать условия, при которых продавать активы будет максимально прибыльно. К тому же, вы имеете право рассчитывать на дивиденды.

Ну и напоследок отметим – не бойтесь инвестировать в долги. Многие предприятия в кризисное время становятся банкротами и выставляют свое имущество на торги. Вам останется только найти компании, желающие продать долги, обговорить условия с должником и запустить процесс взыскания. Данный способ вложения позволяет заработать крупную сумму, но не все об этом знают! Кроме того, вложение через инвестиционные фонды сведет к минимуму все риски, а деньги вернутся к вам примерно уже через полгода. Это намного быстрее, в отличие от вложений, например, в имущество. Как сколотить состояние на распродаже имущества с торгов? Ответы вы найдете в нашей книге – https://rykov.group/knigi/biznes-na-rasprodazhakh-imushchestva-bankrotov/.

Если Вы хотите узнать больше о нюансах участия в торгах по банкротству и научиться самостоятельно выкупать ликвидное имущество должников, то предлагаем Вам изучить наш практический онлайн-курс Видео-курс «Стань инвестором, купив свой первый лот».

Получить онлайн консультацию юриста

Возврат к списку


Узнайте больше новостей и советов от юристов!

Подпишитесь на нашу рассылку и получите электронную книгу “Субсидиарная ответственность в РФ” от Ивана Рыкова бесплатно!

Несколько раз в неделю мы представляем дайджест самых ярких событий в мире финансов.

Задать вопрос.

Оставьте контактные данные и наш менеджер свяжется с Вами.