Банк России с 7 июля отозвал лицензии у московского банка «Истком-финанс» (ООО КБ «ИКФ»), петербургского банка «Фининвест» (ООО «Банк «Фининвест») и петербургского ОАО «Евросиб банк». Об этом сообщает пресс-служба регулятора. Кредитные организации уличены в неисполнении законов о банковской деятельности, невыполнении нормативных актов ЦБ, неспособности удовлетворить требования кредиторов и предоставлении недостоверных отчетов. «Евросиб банк» также обвиняют в неоднократном нарушении в течение года требований закона о борьбе с отмыванием. Во всех трех банках назначена временная администрация. Все три являются участниками системы страхования вкладов.

«Истком-финанс» на 1 июня 2014 г. по величине активов занимал 727-е место в банковской системе страны, «Фининвест» — 179-е, «Евросиб банк» — 652-е. По данным «Интерфакс-ЦЭА», у «Фининвеста» к концу I квартала было 12,4 млрд руб. средств населения.

«В связи с потерей ликвидности КБ “ИКФ” не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие основания для осуществления мер по предупреждению банкротства и отзыва лицензии на осуществление банковских операций», — говорится в сообщении на сайте ЦБ. В 2013 г. и в I квартале 2014 г. ИКФ был вовлечен в проведение сомнительных операций, общий объем которых составил порядка 14 млрд руб., считает регулятор.

10 апреля портал «Банки.ру» сообщил, что ЦБ оштрафовал «Истком-финанс» за неисполнение закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. С 13 мая регулятор запретил этому банку привлекать во вклады денежные средства физических лиц. Сообщалось, что банк в мае неоднократно нарушал нормативы мгновенной ликвидности и текущей ликвидности. С 19 июня утратила силу лицензия организации на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, сообщал затем ЦБ. Это решение регулятор объяснил тем, что банк перестает удовлетворять требованиям участия в ССВ. Банк не вправе привлекать новые вклады физлиц, но продолжает обслуживать действующие вклады, говорилось в июньском сообщении ЦБ.

По данным портала «Банки.ру», КБ «Истком-финанс» был основан в 2003 г. и обслуживает преимущественно малый и средний бизнес столицы. На июнь владельцами кредитной организации портал назвал бизнесменов Альберта Насибулина, Олега Васильева (по 20%), экс-председателя совета директоров Лилию Смирнову (19,9%), предправления Дмитрия Ревзона (19,8%), Павла Дрейцена и гражданина Австрии Матвея Хутмана (по 10%).

Банк России с 7 июля отозвал лицензии у трёх банков

Также рекомендую прочитать эту статью

Как взыскать задолженность, если должник хочет ликвидироваться?

Никто не имеет гарантий того, что рано или поздно банкрот не может... "слиться". Альтернативная ликвидация проводится путём реорганизации в форме присоединения либо объединения, а также за счет смены директора и учредителя. Как показывает практика, предприятие присоединяется к какому-то юр. лицу в о

Продолжить чтение

Про банк «Фининвест» ЦБ сообщает, что была выявлена существенная недостоверность его отчетности. «Кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка приводят к полной утрате его собственных средств (капитала). При этом ООО»Банк «Фининвест» не исполнило требование надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представлении отчетности, отражающей его реальное финансовое положение, — говорится в сообщении на сайте регулятора. — <...> Ввиду низкого качества активов кредитной организации осуществление процедуры финансового оздоровления ООО «Банк “Фининвест” с привлечением государственной корпорации “Агентство по страхованию вкладов” на разумных экономических условиях не представлялось возможным». Учитывая отсутствие перспектив восстановления финансового положения банка и во избежание дальнейшего усугубления ситуации ЦБ решил прекратить его деятельность.

По данным «Банки.ру», основанный в 1990 г. банк «Фининвест» занимался преимущественно кредитованием корпоративных клиентов и привлечением средств граждан во вклады. С момента основания банк дважды менял адрес головного офиса — сначала он был зарегистрирован в Саратове, далее — в Санкт-Петербурге и с марта 2013 г. — в Москве. Бенефициарным владельцем банка выступает предприниматель Максим Ванчугов, сообщает портал.

«Евросиб банк» ЦБ уличил в проведении высокорискованной кредитной политики. Как сообщает Банк Росии, организация не создавала «адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности» и не выполняла предписания о достоверном отражении своего финансового положения в отчетности. «В связи с этим представляемая в Банк России отчетность банка являлась существенно недостоверной, — говорится в пресс-релизе. — Кроме того, ОАО “Евросиб банк” не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов».

По данным портала «Банки.ру», «Евросиб банк» в основном занимается кредитованием юридических и физических лиц, привлечением средств населения во вклады, расчетно-кассовым обслуживанием компаний-клиентов. «Для банка характерен очень высокий уровень показателя достаточности капитала. Основой клиентской базы являются местные предприятия», — сообщает портал. По его информации, с октябре 2013 г. 86% банка принадлежат Антону Цеханскому, 11,71% — Татьяне Билаловой.

Возврат к списку


Узнайте больше новостей и советов от юристов!

Подпишитесь на нашу рассылку и получите электронную книгу “Субсидиарная ответственность в РФ” от Ивана Рыкова бесплатно!

Несколько раз в неделю мы представляем дайджест самых ярких событий в мире финансов.

Задать вопрос.

Оставьте контактные данные и наш менеджер свяжется с Вами.