Субсидиарная ответственность

Способы взыскания долгов

Многие из нас сталкивались с необходимость взыскать долг с человека или компании - какой же способ является самым эффективным, надежным и легальным?

Каждый человек хоть раз в жизни давал деньги в долг или брал в долг, а у большинства юридических лиц – это вообще обычное дело. Кредиты, непогашенные оплаты за поставки товаров или оказанные услуги и многое другое.

Когда компания или физическое лицо, которые должны вам денег, другими словами ваши дебиторы, отказываются исполнять свои обязательства, по какой-либо причине, возникает вопрос – «Как вернуть свои деньги?». Что делать в этой ситуации?

Когда простые разговоры и уговоры давно не дают результатов, приходится искать альтернативные и более эффективные способы решения проблемы.

Существует несколько способов взыскания задолженности. Рассмотрим каждый из них подробно.

Взыскание через службу судебных приставов по исполнительному листу

исполнительный лист

Для начала, если задолженность образовалась, и контрагент не хочет исполнять ее "по-хорошему", то можно обратиться с иском в суд, что бы суд официально признал долг и обязал должника выплатить денежные средства. В этом случае необходимо будет заплатить государственную пошлину. Размеры государственной пошлины по делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции и мировыми судьями, установлены статьей 333.19 Налогового кодекса РФ.

После того, как суд рассмотрит все документы, подтверждающие возникновение задолженности, он вынесет решение о признании долга. После этого вы можете получить исполнительный лист, по которому должник обязан исполнить свои обязательства.

Для начала, после получения исполнительного листа, можно обратиться в службу судебных приставов, которые и должны выполнять работу по его исполнению. Судебный пристав также берет свою небольшую «комиссию», которая называется исполнительский сбор – обычно это 7% от суммы долга, но взыскивается этот сбор уже непосредственно с должника.

В соответствии с п.8 статьи 30 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", после передачи исполнительного листа в службу судебных приставов, судебный пристав-исполнитель в течение 3х дней обязан открыть исполнительное производство и предъявить должнику требования или отказать в открытии исполнительного производства.

После открытия исполнительного производства судебный пристав обязан выяснить всю информацию о счетах, открытых у должника (через запросы в банки), об имеющемся имуществе, наложить арест на счета и имущество, при необходимости, он также может наложить ограничения на выезд должника заграницу.

Однако бывают и недобросовестные приставы, либо у пристава может быть слишком большая загрузка, большое количество процедур. В силу таких обстоятельств пристав может просто написать отчет о том, что имущества у должника нет и взыскивать с него нечего и закрыть процедуру. Поэтому, с приставами надо тоже уметь грамотно взаимодействовать. Необходимо самому хорошо разбираться в процедуре и постоянно контролировать все этапы проведения работ.

Взыскание через банк по исполнительному листу

Также, если вы знаете, в каком банке находится расчетный счет должника, вы имеете право предъявить исполнительный лист непосредственно в банк, в котором обслуживается должник. После этого банк обязан будет на основании исполнительного листа списать денежные средства со счета дебитора и перечислить утвержденную сумму на ваш счет. В случае, если на счете должника недостаточно денежных средств – то перечислить максимальную доступную сумму, а остаток перечислить после поступления денежных средств на счет должника.

Как выяснить, в каком банке у должна есть счет?

Выяснить в каком банке есть счет у должника можно, например, обратившись в компанию должника под видом клиента и попросив выставить счет на какую-либо услугу. Либо можно обратиться в Налоговую службу и при предъявлении исполнительного листа выяснить информацию об открытых счетах.

Но банков много, и расчетный счет у должника может быть не один.

Взыскание через процедуру банкротства

В случае, если должник не исполняет свои обязательства по долгам более 3х месяцев, а сумма задолженности превышает 300 тысяч (для юридических лиц) или 500 тысяч (для физических лиц), вы имеете право обратиться в арбитражный суд с иском о признании должника банкротом.

В этом случае, если Вы самостоятельно инициируете процедуру банкротства должника, то у вас есть право назначить своего арбитражного управляющего, который будет работать в ваших интересах, чтобы погасить ваши требования, а предприятие-должник больше не сможет контролировать деятельность предприятия, выводить деньги и активы и т.д.

Процедура банкротства тоже не бесплатная, сама стоимость может различаться в зависимости от региона и суммы долга.

В процедуре банкротства, конкурсный управляющий также первым делом:

  • Проводит инвентаризацию всех активов должника,
  • Арестовывает счета,
  • Оспаривает проведенные сделки,
  • Привлекает к субсидиарной ответственности руководителей юридических лиц.

Если должник действительно не может расплатиться с долгами, то арбитражный управляющий продает активы на торгах по банкротству и за счет вырученных денежных средств гасит требования кредиторов.

В процедуре банкротства у арбитражного управляющего есть все необходимые полномочия, главное – правильно выбрать арбитражного управляющего.

Продажа долга коллекторам

На крайний случай можно продать долг какой-нибудь коллекторской фирме. Если коллекторы согласны будут выкупить ваш долг, то не потребуют с вас никаких дополнительных комиссий и сборов. Однако, последнее время, все чаще легальность данного способа ставится под сомнение. В Госдуме уже рассматривается законопроект, запрещающий в России деятельность коллекторов.

К тому же, даже если не брать в расчет сомнительную легальность данного способа, коллекторы не купят долг дороже чем за 10-20%. Т.е. если вам должны сумму в 500 тысяч рублей, то при продаже долга коллекторам, вы получите максимум 50-100 тысяч рублей.

Взыскание долга через банкротство

По итогам, из всех рассмотренных вариантов, наиболее оптимальным на наш взгляд является вариант взыскания долгов с помощью процедуры банкротства должника.

Плюсы данного варианта заключаются, прежде всего, в том, что арбитражный управляющий, назначенный кредитором, будет действовать в интересах этого кредитора. Арбитражный управляющий гораздо более лоялен и заинтересован в погашении требований, чем тот же судебный пристав.

Узнать подробнее о способе

Если Вы хотите узнать больше о нюансах участия в торгах по банкротству и научиться самостоятельно выкупать ликвидное имущество должников, то предлагаем Вам изучить наш практический онлайн-курс https://rykov.group/praktiki/investitsii/.

Возврат к списку

Полезное

Просто о сложном "Субсидиарная ответственность в РФ"

Просто о сложном "Субсидиарная ответственность в РФ"

Подробнее
Проверка контрагентов. "ТОП-8 открытых источников"

Проверка контрагентов. "ТОП-8 открытых источников"

Подробнее
Взыскать долг: ФССП в помощь

Взыскать долг: ФССП в помощь

Подробнее
Как налоговая борется с «вечными странниками»

Как налоговая борется с «вечными странниками»

Подробнее
Взыскание долга: почему должник не платит?

Взыскание долга: почему должник не платит?

Подробнее