Взыскание дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности 1

Услуги по взысканию дебиторской задолженности весьма распространены в юридической отрасли: чаще с подобной проблемой сталкиваются юридические лица, чьи должники отказываются от выплат по договорам в силу тех или иных причин. Под самим термином подразумевают объем средств, которые не были перечислены фирме за оказанные услуги или поставку товаров.

  1. Ключевые способы взыскания дебиторки.
  2. Порядок взыскания.
  3. Сроки подачи иска.
  4. В каких ситуациях этот вариант невозможен?
  5. Услуги юриста по взысканию.

Взыскание дебиторской задолженности: ключевые способы

Процедура может осуществляться несколькими методами, выбор которых зависит от конкретной ситуации, объема средств и поведения должника:

  • Договорной способ. Этот вариант подходит только в случае, если контрагент достаточно лоялен и ответственен. По статистике, в 60% ситуаций возврат осуществляется без привлечения судебных органов. Такой метод требует наименьших затрат времени и сил: например, если контрагент просто забыл о выплате или его бухгалтерский отдел не выполнил финансовые проводки в срок, гораздо проще предъявить претензию в письменном виде. В некоторых случаях достаточно устного напоминания: судебные разбирательства невыгодны ни одной из сторон.
  • Судебное взыскание дебиторской задолженности. Если урегулирование конфликта самостоятельно не приносит результатов, требуется обратиться в суд. При признании должником факта наличия долга разбирательство проходит по упрощенной схеме, и решение выносят в одностороннем порядке, причем стороны не обязаны приходить на само заседание. Для истребования суммы через суд истцу необходимо подготовить исковое заявление, прилагающиеся документы, а также заплатить государственную пошлину. Минусом является длительность процесса: российские суды сильно загружены, и разбирательство может занять от 2-3 месяцев до года.
  • Обращение к коллекторам. Несмотря на то, что такие конторы предпочитают работать с должниками по банковским кредитам, они вполне могут взять на себя и дебиторские задолженности. Они используют широкий спектр методов, стимулирующих к возврату средств, поэтому такой вариант отличается высокой эффективностью. Основной недостаток метода – большие затраты: коллекторы могут запросить до 50% от взыскиваемой суммы. Еще один минус – потенциальное снижение эффективности коллекторских действий: это вызвано последними изменениями в российском законодательстве.
  • Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц, совершивших противоправные деяния, возможно с помощью правоохранительных органов. Чаще всего в полицию обращаются кредиторы, которые столкнулись с мошенничеством, например, начали сотрудничать с компанией, которая на поверку оказалась подставной. Чтобы избежать возникновения такой ситуации, требуется тщательно проверять информацию о контрагентах до формирования договора, желательно привлечь юриста уже на раннем этапе. Если же проблема уже появилась, опытный правовой эксперт поможет взыскать сумму с минимальными затратами времени.

!!! При составлении заявления требуется указать в нем, помимо основной суммы, размер судебных издержек. В случае удовлетворении иска их тоже выплачивает кредитуемое лицо.

Взыскание дебиторской задолженности 2

Порядок взыскания дебиторской задолженности

Данная процедура может меняться в зависимости от выбранного способа, однако в целом ее алгоритм имеет общий вид. Основные этапы процесса:

  1. Мониторинг долга. Сначала проводят анализ ситуации: в рамках этого определяют причину появления проблемы, на основании чего подбирается тактика поведения. В некоторых случаях достаточно обойтись мирными переговорами, в других ситуациях не избежать давления. Например, если выясняется, что компания уже не в первый раз имеет проблемы с возвратом средств, шанс на успешное досудебное разбирательство снижается, и лучше сразу подготовить бумаги для суда.
  2. Оповещение должника. Кредитор должен позвонить ему и уведомить о наличии суммы, которую предстоит выплатить, если на звонки не отвечают, следует отправить письмо с уведомлением. При отсутствии реакции можно не ждать благополучного быстрого разрешения спора.
  3. Отправка официальной претензии. Фактически этот документ является последним шансом кредитуемого лица вернуть деньги. Составление претензии стоит поручить опытному юристу, чтобы бумага была оформлена без ошибок. В ней указывается размер долга, точная дата возврата, реквизиты кредитора и подробные последствия невыплаты. Документ составляется в 2 экземплярах и заверяется печатями фирмы, один из них отсылают контрагенту.
  4. Спустя 30 дней, если средства не были возвращены, кредитором составляется иск о взыскании дебиторской задолженности. Желательно, чтобы оформление поручили юристу, специализирующемуся на исковых заявлениях: такой эксперт знает все тонкости составления подобных документов. Если в тексте будет сделана ошибка, указаны неполные или неточные сведения, суд может отказать истцу. В документе обязательно нужно отразить тот факт, что кредитор приложил все усилия к тому, чтобы урегулировать спорную ситуацию с контрагентом в досудебном порядке.
  5. Отправка уведомления должнику о том, что дело будет рассматриваться в суде. В некоторых случаях контрагент все же возвращает средства на данном этапе, не дожидаясь более серьезных последствий.
  6. Отправка документации в юридический банковский отдел. Оттуда потребуется забрать накладные, счет-фактуры, иные платежные документы, а также зафиксированную переписку с задолжавшей компанией и ксерокопию регистрации истца как юрлица.
  7. Судебный процесс, в ходе которого рассматриваются обстоятельства дела, и судья принимает решение. При грамотном оформлении искового заявления даже при неявке ответчика результат будет в пользу истца.
  8. Взыскание дебиторской задолженности приставами, если должник отказывается возместить ущерб по исполнительному листу. Как правило, процесс требует серьезных затрат времени, поскольку лица, уклоняющиеся от исполнения обязательств по суду, максимально затягивают процедуру и могут скрываться от правосудия.

Каков срок подачи иска?

Взыскание дебиторской задолженности 3Чтобы истребовать невыплаченные средства, у кредитора, согласно российскому законодательству, есть 3 года: это общий срок для мирного урегулирования и обращения в суд. Федеральные законодательные акты предусматривают и другие варианты:

  • Иск о ненадлежащем исполнении услуги на основании договора подряда может быть подан в течение года.
  • Срок взыскания дебиторской задолженности по спорам о страховании движимого или недвижимого имущества могут быть разрешены в суде в течение 2 лет.
  • Долговые претензии к транспортным фирмам можно подать в течение года.

!!! Если долг переходит к новому лицу или кредитор переуступает свои права, срок давности не меняется. Приостановить его можно в случае досудебного урегулирования спора, а также при наличии обстоятельств, названных в статье 202 ГК РФ.

Когда процедура не представляется возможной?

В ряде случаев получить неуплаченные средства не получится. К ним относятся следующие ситуации:

  • Взыскание просроченной дебиторской задолженности, если срок давности вышел. В этом случае получить деньги с должника через суд не получится.
  • Дебитор находится в другой стране и зарегистрирован не в России. Если государство, где он пребывает на законном основании, не относится к числу стран, заключивших с РФ соглашение о взаимной юридической помощи, истребовать средства нельзя.
  • Контрагент признан банкротом, и компанию ликвидируют. В большинстве случаев крупные суммы просто списывают как убытки вынужденного характера, если суд признает, что у должника нет средств для погашения кредита и источников дохода для этого.
  • Дебитор перестал существовать как юрлицо.

Услуги юриста по взысканию дебиторской задолженности

Если кредитор столкнулся с тем, что его контрагент не оплачивает товар или услугу, ему стоит обратиться в юридическую компанию. Опытные эксперты в правовой сфере смогут проконсультировать клиента, подготовить доказательную базу, составить исковое заявление и представлять интересы юрлица. Стоимость зависит от конкретной фирмы и спектра выбранных услуг.

Взыскать сумму дебиторской задолженности можно разными способами, и нередко для этого приходится обращаться в суд. Чтобы не столкнуться с подобной проблемой, желательно изучать все сведения о контрагенте на этапе заключения соглашений. Если же должник уклоняется от выплат, придется взыскивать сумму в судебном порядке, заручившись поддержкой квалифицированных юристов.