Проверить должника

Прежде чем заключать договор на оказание услуг или выдачу заемных денежных средств, руководителю организации или кредитору следует проявить должную осмотрительность. В частности, пробить человека на задолженности.

  1. Проверка по базам.
  2. Советы и рекомендации по проверкам.
  3. Проверка на сайте ФНС.
  4. Консультация юриста.

Проверка по базам должников

Данная процедура важна предпринимателям и юридическим лицам – особенно если избежать проблемных отношений займодавцу все же не удалось, а попытки урегулировать финансовые споры мирным путем на должника не действуют. Тогда кредитор имеет право подать заявление в суд и взыскать обязательства принудительно. В случае вынесения положительного решения по ходатайству за дело возьмутся судебные приставы, а задолженность будет отражена на официальном портале. Поэтому у кредитора есть возможность проверить задолженность у судебных приставов.

Кроме того, поиск через сайт и базу судебных приставов позволяет подтвердить деловую репутацию и правоспособность контрагента, его финансово-материальное обеспечение, выявить наличие или отсутствие судебных исков и проверить, не находится ли физическое или юридическое лицо на стадии банкротства.

Проверка на «финансовую чистоту» может быть полезна и самому заемщику. Как показывает практика, нередки случаи, когда в отношении гражданина открывается исполнительное производство, на его депозитные счета накладывается арест, и средства списываются автоматически, а он об этом даже не знает.

Пробить или проверить должника 1Особенно это распространено в случаях утери копии акта, отсутствия судебной повестки и при невозможности отыскать проблемного заемщика. Пробить должника по судебным приставам достаточно легко. Для этого необходимо зайти на сервис «Узнай о своих долгах» (на главной странице сайта ФССП) и ввести те данные, которые известны. После этого сервис выдаст всю информацию о гражданине или субъекте хозяйственной деятельности – личные сведения, номер исполнительного производства (если имеется) и исполнительного листа, наименование суда, сумма долга и его разновидность (госпошлина, взыскание на имущество, штраф, кредитный займ).

Рекомендуется сохранять распечатки после проведенных на сайтах проверок – это является прямым доказательством вашей осведомленности доказательством добросовестности сделки.

Проверка на сайте ФНС

Проверка по базам должников включает в себя работу с сайтом Федеральной налоговой службы. Здесь содержатся подробные сведения из ЕГРЮЛ – дата и место регистрации, юридический адрес, данные об уставном капитале и об учредителях. Примечателен тот факт, что если в реестре учредителей были какие-либо изменения, то вероятнее всего должника планируют «списать со счетов». Это, в свою очередь, усложнит взыскание с должника – он может лишиться доли в уставном капитале, значит, истребовать с него будет нечего.

Также через портал налоговой службы кредитор может:

  • проверить наличие (отсутствие) в отношении контрагента решения о ликвидации (исключение из ЕГРЮЛ) и реорганизации;
  • проверить, не является юридический адрес компании «подставным» ввиду его массовости;
  • получить сведения об имеющихся долговых обязательствах;
  • проверить ИНН и провести другие операции.

Пробить или проверить должника 2Усложняет процесс взыскания задолженности введение в действие поправок в Закон «О банкротстве», который позволяет физическим лицам признать свою несостоятельность и списать долги законными методами. Круг сделок, подлежащих оспариванию в деле о банкротстве, стал обширнее. Так, к группе рискованных относятся действия по исполнению обязательств – внесение платежей по кредиту, условия брачного договора и судебного акта. Иными словами, проблемный контрагент в банкротстве имеет право оспорить любые меры, направленные на уменьшение его имущественных прав и на увеличение его обязательств.

Кроме того, при наличии у должника дополнительных просрочек по выплатам, разногласия появляются и между кредиторами. Как правило, предпочтение отдается удовлетворению требований того займодавца, который раньше всех заявил о своих требованиях и добился выплат через суд, а значит, остальные кредиторы «останутся за бортом». Конечно, они имеют право оспорить данное решение, но в большинстве случаев суд отказывает в рассмотрении ходатайств.

Поэтому даже знание законодательства не гарантирует, что совершенная сделка с должником-банкротом не будет оспорена. Существенно снизить риски позволит тщательный анализ нюансов дела. Таким образом, чтобы оценить перспективность взыскания обязательств и выработать правильную стратегию общения с неплательщиком, важно пробить должника по фссп и по другим доступным сервисам.