Оспаривание сделок должника

Сделки должников могут оспариваться. Это процедура, предусмотренная действующим законодательством Российской Федерации. Регламент требований к алгоритму выполнения определенных действий при оспаривании подробно расписан в третьей главе Закона «О несостоятельности», а также отображается в положениях Гражданского Кодекса и трактуется другими нормативными актами и постановлениями. Почему возникает необходимость в данной процедуре и в чем ее особенности?

Какие действия и решения должника можно оспорить

Когда в отношении лиц начинается процедура банкротства, закон предоставляет ряд широких возможностей при необходимости оспорить:

  • различные виды договоров или соглашений, имеющих гражданского-правовой статус;
  • договора, относящиеся к семейным правоотношениям;
  • действия по прекращению или невыполнению финансовых обязательств, в отношении которых имеется решения суда или исполнительных органов;
  • проведение банковских операций; денежные операции;
  • погашенные обязательства перед сотрудниками в виде выплаты заработных плат, премиальных начислений и прочего;
  • осуществление выплат в налоговые структуры;
  • другие виды действий, которые должник может осуществлять «из своего кармана».

Перечисленные позиции нельзя считать исчерпывающими. Их можно дополнять, в зависимости от сложившихся обстоятельств. Как видно из представленного списка, в рамках банкротства трактовать термин «сделка» можно по-разному.

Специальные и общие основания оспаривания сделок

Тем не менее существует определенная классификация оспариваемых сделок по специальным и общим основаниям в трех категориях. К ним относятся:

  • Подозрительные. 
  • Предпочтительные (когда предпочтение может отдаваться лишь одному кредитору, независимо от того сколько их может быть еще). 
  • Недействительные.

Оспаривание подозрительных и предпочтительных сделок происходит на специальных основаниях. Недействительные виды сделок оспариваются на общих основаниях, регламентированных в гражданском законодательстве.

Если при составлении судебного иска истец, трактуя первичные основания для разбирательства, допустит ошибку – это не будет восприниматься как препятствие. Дело рассматривается, и судья примет решение о том действительна или недействительна сделка. Для данного течения дел важны три аспекта:

  • Основание есть.
  • Оно доказано.
  • На нем настаивают.

Есть одно «но». Ошибка в трактовке основания может привести к некорректному рассмотрению иска. Как следствие, произойдет ошибочная формулировка правовых позиций, и это окажет влияние на принятое судебное решение.

Основная подозрительность сделок из первой категории, заключается в их неравноценности. Неравноценность определяется при сравнении с похожими и аналогичными действиями. Например, подозрение могут вызвать слишком заниженные расценки на реализованное имущество.

К числу подозрительных относят еще один тип сделок – «вредных». Их определение дается в законе «О банкротстве». Для них необходимо подтверждение трех обстоятельств:

  • В результате заключенного соглашения было осуществлено вредное влияние на имущественные права истца;
  • Партнер (он же должник) по сделке был в курсе того, что ее заключение принесет ущерб;
  • Наличие вреда имеет неоспоримые доказательства.

От того, какой будет сделка – «неравноценная» или «вредная» зависит эффективность и результативность процесса ее обжалования.

Важно упомянуть о том, есть категории сделок, которые не могут быть оспорены. К ним относятся те, что ограничены государством, и те, по которым просрочены сроки подачи исковых заявлений.

Порядок оспаривания

Процедура конкурсного оспаривания сделок должника имеет свой слаженный алгоритм. Он состоит из нескольких шагов:

  1. Анализ деятельности должника, которая совершалась им накануне банкротства. Обязанности на проведение анализа возложены на арбитражного управляющего. Наряду с ним, анализировать ситуацию могут все желающие заимодавцы. Первым документом, который будет рассмотрен на данном этапе является заявление на признание предприятия банкротом, а также прилагаемая к нему документация, доказывающая финансовую несостоятельность.
    Затем будет проанализирована вся доступная документация, действующее состояние финансов, наличие имущества, результаты осуществляемой деятельности.
  2. Арбитражный управляющий оперативно определяет наличие признаков несостоятельности, а также выявляет причины, которые к ней привели. Ему необходимо сделать вывод о том, не имеет ли банкротство фиктивной составляющей.
  3. Происходит изучение финансовой отчетности, а также документов бухгалтерского учета.
  4. Исследуются договорные отношения, которые совершались в течение последних трех лет.
  5. Рассматриваются сделки, после которых произошел вывод денежных средств. Здесь же произойдет анализ всех сомнительных операций.
  6. После анализа арбитражный управляющий сделает выборку тех моментов, на которые следует, прежде всего, обратить внимание.
  7. Делаются выводы о том, можно ли оспорить какие-то сделки, составив судебные иски.

Общие правила оспаривания сделок

Заявление об оспаривании сделок должника во время проведения процедуры банкротства будет рассмотрено на самостоятельном судебном заседании. Обращение должно производиться в арбитражную судебную инстанцию. Также можно обращаться в мировой суд или суды общей юрисдикции.

Все участники сделок должны быть осведомлены о том, что сделки будут оспариваться в судебном порядке. Они могут принимать участия в заседаниях.

Заявителями на оспаривание могут быть внешние или конкурсные управляющие, конкурсные кредиторы, временное руководство.

Если арбитражный управляющий отказывается подавать судебный иск вопреки решению, принятому на собрании заимодателей, его действия подлежат обжалованию судом.

Кредитор может подавать иск самостоятельно, при условии, что сумма долга не превышает десяти процентов от всей суммы, определяемой требованиями в реестре.

Оспорить сделку без квалифицированной юридической поддержки – невозможно. Поэтому, еще на стадии образования дебиторской задолженности кредиторы задумываются о поиски хорошей юридической компании. Это дает им реальный шанс на полный или частичный возврат средств от должника-банкрота.

Ответственность руководства и собственников

Если суммы средств от продажи активов должника недостаточно, чтобы погасить всю накопленную задолженность, кредиторы, а также иные заинтересованные лица, имеют право подать исковое заявление на привлечение к субсидиарной ответственности руководства компании-банкрота и ее собственников.

В течение последних нескольких лет законодательство в данном направлении активно реформируется. Приходит понимание, что помимо прочих, независимых от руководства причин разорения, бывают и вполне обоснованные. Руководящие (контролирующие) лица предприятия могут умышленно, в целях собственной наживы, принимать заведомо неправильные управленческие решения. Это, впоследствии, приводит к банкротству.